10 stappen-handleiding witwaspreventie

Deze korte handleiding geeft in 10 stappen aan wat u dient te doen in het kader van het cliëntenonderzoek, de waakzaamheidverplichting en de meldingsplicht zoals opgelegd door de wet en het reglement.

Deze brochure is geen vervanging van de wettekst of het reglement maar fungeert enkel als leidraad bij het uitvoeren van uw verplichtingen. Er werden geen uitzonderingssituaties opgenomen; de handleiding beoogt enkel de hoofdregels te verduidelijken. Voor de volledigheid consulteert u de wet en het reglement.

(Copyright: www.advocaat.be)

Om te bepalen of u onder het toepassingsgebied van de wet valt, kijk of u te maken heeft met één van de volgende situaties. De cliënt vraagt u om hem bij te staan bij het voorbereiden of uitvoeren van verrichtingen i.v.m.:

  • de aan- of verkoop van onroerende goederen of bedrijven;
  • het beheren van geld, effecten of andere activa;
  • de opening of het beheer van bank-, spaar- of effectenrekeningen;
  • het organiseren van inbreng die nodig is voor de oprichting, de uitbating of het beheer van vennootschappen;
  • de oprichting, uitbating of het beheer van vennootschappen, trusts, fiducieën of soortgelijke juridische constructies;
  • of wanneer u optreedt in naam en voor rekening van uw cliënt in financiële verrichtingen of verrichtingen in onroerend goed.

 

! Opgelet: Bij het bepalen van de rechtspositie enz. blijft de wet van toepassing, alleen zijn er uitzonderingen op de verplichtingen van de wet: art. 7, § 5 (niet aangaan van een zakelijke relatie zonder voorafgaandelijk klantenonderzoek), art. 8, § 5 (identificatie uiteindelijke begunstigde) en art. 26 (meldingsplicht).</strong

Ga na of de opgegeven identiteit (stap 2) overeenstemt met de werkelijke identiteit alvorens met eventuele dienstverlening aan te vangen. U verifieert aan de hand van:

  • natuurlijke personen: paspoort/identiteitskaart/rijbewijs;
  • Belgische rechtspersonen: KBO-uittreksel/notariële akte;
  • buitenlandse rechtspersonen met vestiging in België: KBO-uittreksel/notariële akte
  • buitenlandse rechtspersonen zonder vestiging in België: betrouwbare en in het internationaal verkeer gebruikelijke documenten, gegevens of inlichtingen.

! Opgelet: wees extra alert indien uw cliënt niet fysiek aanwezig is. In dit geval is er immers een verhoogd risico en dienen bijkomende maatregelen genomen te worden.

Onderzoek of uw cliënt nu of tot 1 jaar geleden een bepaalde publieke functie in het buitenland bekleedt resp. bekleedde. Ook personen die nauw verbonden zijn met een PPP worden geviseerd. Raadpleeg internet, internationale PPP-lijst of andere betrouwbare bronnen.

Vorm een oordeel over het doel en de aard van de zakelijke relatie tussen de cliënt en uzelf. Onderzoek ook de aard, herkomst en bestemming van middelen om een risico-inschatting te maken. Waar komt de cliënt vandaan? Waarom komt hij bij u? Is dit logisch?

Controleer regelmatig het risicoprofiel van en de zakelijke relatie met uw cliënt. Kijk na of de gevraagde diensten afwijken van het normale patroon. Pas eventueel het risicoprofiel aan (stap 6).

Een cliënt wordt bij u geïntroduceerd door een ander adviseur/zaakaanbrenger die aan de wet is onderworpen: u kunt de identificatie en de verificatie van de cliënt overnemen indien deze op correcte wijze geschiedden.

U vindt hier enkele documenten die u kunnen helpen bij stap 8:

 

! Opgelet: u blijft zelf verantwoordelijk voor het uitvoeren van stap 6 en 7.

Stelt u feiten vast waarvan u weet of vermoedt dat ze verband houden met het witwassen van geld of met de financiering van terrorisme zoals bedoeld in de wet, ga dan onverwijld naar stap 10.

U vindt hier enkele documenten die u kunnen helpen bij stap 10:

Contact

Nederlandse Orde van Advocaten
bij de balie te Brussel
Gerechtsgebouw
Poelaertplein
1000 Brussel

Tel. 02/508 67 62
Fax 02/514 22 66
orde@baliebrussel.be

KBO nr: 248012469

 

balie logo

main_nav_private